反向連結 · 市場風險
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☯️ 概念4 筆
流動性風險
## 流動性風險 流動性風險是指機構或個人在需要時無法及時獲得足夠的現金或流動資產，以滿足償付需求的風險。在金融領域，流動性風險常與市場流動性不足或資產變現困難相結合，可能導致資金鏈斷裂，甚至引發金融危機。企業須透過完善的資產負債管理與現金流預測來降低此風險。 ### 產生原因 - 市場深度不足 - 資產定價困難 - 短期負債過高 ### 風險管理工具 -
更新：2026/6/7
風險加權資產
定義 風險加權資產（Risk‑Weighted Assets，RWA）是銀行在計算 [[資本適足率]]（CAR）時，根據資產的 [[信用風險]]、 [[市場風險]] 或 [[作業風險]] 等因素給予不同權重的資產金額。透過風險權重調整，金融機構可以將高風險資產計入較大的風險加權資產總額，以確保其持有足夠的資本來覆蓋潛在損失。 計算方式 依據 [[巴塞爾協定]
更新：2026/6/7
資本充足率
資本充足率是衡量銀行業健康狀況的核心指標之一，表示銀行自有資本與風險加權資產的比率。根據 [[巴塞爾協議]] 的要求，銀行須維持一定的資本充足率，以確保能夠吸收潛在損失並維持 [[金融穩定性]]。計算時，分子為銀行的自有資本，包括 [[一級資本]]（普通股權與保留盈餘）與 [[二級資本]]（長期次級債務），分母則為經過風險權重調整後的資產總額，即 [[風險加
更新：2026/6/6
系統性風險
系統性風險（Systemic Risk）是金融學與經濟學術語，指發生於整體市場或金融體系中的風險事件，會同時影響多家金融機構或市場參與者，導致系統性崩潰或危機。與個別企業或產業的特定風險不同，系統性風險具有傳染性與全面性特徵，例如 2008 年全球金融危機即為典型案例，該危機起始於美國[[銀行業]]的次級房貸問題，迅速蔓延至全球金融市場，導致[[金融危機]]
更新：2026/6/6