反向連結 · 銀行監管

資本充足率是衡量銀行業健康狀況的核心指標之一，表示銀行自有資本與風險加權資產的比率。根據 [[巴塞爾協議]] 的要求，銀行須維持一定的資本充足率，以確保能夠吸收潛在損失並維持 [[金融穩定性]]。計算時，分子為銀行的自有資本，包括 [[一級資本]]（普通股權與保留盈餘）與 [[二級資本]]（長期次級債務），分母則為經過風險權重調整後的資產總額，即 [[風險加

# 恐怖融資 恐怖融資指直接或間接資助[[恐怖組織]]或其活動的行為，包括籌集、提供或轉移金錢、財產或其他資產，以支持恐怖行動。各國依據[[反洗錢]]與反恐怖融資法規，對涉及恐怖融資的個人與機構實施監管與制裁，並透過[[國際合作]]切斷資金鏈。 在實踐中，[[金融情報單位]]（FIU）負責收集可疑交易報告，向執法部門提供情報；[[銀行監管]]機構則要求金融機

洗錢是指將非法取得的資金透過層層交易或虛構的商業活動，將其來源的違法性掩蓋，使之看起來合法化的金融犯罪手段。此行為在全球範圍內皆受到嚴格管制，尤其在[[刑法]]與[[洗錢防制法]]等法律中被列為重點打擊對象。\n常見的手法包括現金存款拆分、利用空頭公司發票、虛構交易、高爾夫球俱樂部會費等方式，以隱匿資金流向並逃避[[銀行監管]]機構的監督。反洗錢制度要求金融